La Banque d’Algérie (BA) a fixé les modalités d’ouverture et de fonctionnement des comptes de trésorerie devise de banques intermédiaires agréées ouverts sur les livres de la Banque d’Algérie.
Dans une note, datée du 7 février, adressée aux banques intermédiaires agréées, la BA explique que les banques intermédiaires agréées sont instruites pour l’ouverture de ce type de comptes de s’adresser à la Direction de traitement des opérations de marchés à travers une demande écrite dans laquelle seront indiquées les monnaies.
« Une notification leur sera transmise marquant la date du début de fonctionnement du compte, est-il précisé dans la note de la Banque d’Algérie. »
La banque centrale a expliqué, dans ce sens, que les comptes de trésorerie devise sont alimentés par des virements provenant des comptes devises clientèles ou fonds propres de la banque concernée ainsi que des comptes de trésorerie devise d’une autre banque de droit algérien et vice versa.
« La transcription des opérations sur les livres de la Banque d’Algérie s’effectue quotidiennement pendant les jours ouvrés », souligne la note.
Les transitions des banques doivent être, insiste la BA, déclarées via des messages SWIFT sous format MT199 et qui doivent comprendre les numéros de comptes à mouvementer, le montant et la devise en chiffres et en lettres, l’objet et la nature de l’opération, le nom de la banque bénéficiaire si le cas se présente.
Et d’ajouter : « Des avis de débit (MT900) et/ou de crédit (MT910) ainsi que des relevés de comptes (MT950) sont transmis aux banques concernées confirmant l’exécution de leurs transactions. »
Pour ce qui est de la gestion financière des opérations sur les comptes de trésorerie devise, la Banque d’Algérie précise qu’elle est du ressort des banques, se réservant le droit de demander toutes informations complémentaires afférentes à ces opérations
